常熟银行获东兴证券买入评级，盈利保持行业领先

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　　4月30日，常熟银行（601128）获东兴证券买入评级，近一个月常熟银行获得4份研报关注。研报预计常熟银行2024年一季报实现营收27.0亿、拨备前利润17.3亿、净利润9.5亿，同比增长分别为12.0%、21.1%、19.8%，年化加权平均ROE为14.74%，并认为规模、非息、成本节约驱动下营收、净利润保持高增。

　　研报中提及，从盈利归因拆解来看，主要驱动因素为规模高增、非息支撑以及费用成本节约。规模、非息和成本正向贡献盈利约15.4pct、6.4pct和9.1pct，企业维持信贷较快投放，季末贷款、金融投资分别同比增长15%、16%。非息收入增强，主要由投资收益所贡献，实现投资收益556亿，同比增长276.8%。在费用管控方面，一季度管理费用同比下降1.6%，成本收入比为35.3%，对盈利的正向贡献提升。公司资产质量保持稳健，不良贷款率为0.76%，拨备安全垫厚实。

　　研报给出的投资建议表示看好常熟银行的成熟小微模式、区域经济及异地展业优势、扎实风控能力，认为公司业绩有望保持领先。预计2024-2026年净利润增速分别为18.6%、18.1%、20.8%，并给出收盘价对应的市净率以及维持“强烈推荐”评级。

　　风险提示方面，报告指出可能的风险包括经济复苏、实体需求恢复不及预期，扩表速度、净息差水平、资产质量受到冲击的可能性。

来源：金融界

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