打法曝光！华林证券科技金融转型战略成效初显

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　　迄今距离确立“新一代年轻化的科技金融公司”的战略目标已有3年，华林证券（002945）科技金融转型战略效果初显。

　　日前，华林证券发布2024年半年度报告，华林证券2024年上半年实现营业收入约6.18亿元，同比增长31.51%，净利润约1.23亿元，同比增长19.52%，扣除非经常性损益后净利润1.43亿元，同比增长74.02%。

　　在上半年整体市场走弱，外部风险因素增多的背景下，华林证券展现出韧性，实现业绩逆市增长。业内人士认为，这背后与其扎实地推进科技金融战略息息相关，华林证券通过科技与业务战略的深度协同，走出了差异化的转型道路。

　　近日，华林证券执委会委员、CIO王惠春，首次透露了该公司如何以“数据思维”为根基、数据资产化为武器，数智化赋能业务和落地应用场景，打造用户与盈利增长的第二曲线，进一步将数智化转型战略纵深推进。

　　科技赋能数智化引领新动能

　　自从2021年收购海豚股票App，并确立“新一代年轻化的科技金融公司”的战略目标后，华林证券3年来一直在科技金融战略上持续推进。公司通过聚焦用户核心需求，不断打磨海豚股票App，优化获客链路，推动财富管理从传统营销模式向数字化营销模式转变。上半年，虽然A股市场成交量同比出现下降，但华林证券的线上财富业务却逆势上涨超6%。

　　据悉，经过3年的持续推进与深化，华林证券科技金融转型战略正迈入全新的阶段。半年报显示，华林证券旗下的信息技术专业子公司海豚科技已成功设立并运营。子公司肩负“以科技创新为动力，引领华林金融业务实现跨越式成长，并在人工智能时代引领证券行业发展”的重任，专注于App产品的优化与迭代，不断精进用户体验，以满足客户多元化、多层次的需求。

　　此外，依托科技子公司，华林证券深入研讨并建立数字化、移动化的客户交流方式，促进客户之间、客户与投资顾问之间的有效沟通与互动。在深化与火山引擎的合作方面，华林证券持续优化从今日头条引入的财经内容，通过采纳字节体系的数字化营销推荐工具套件，打通客户生命周期各阶段的数据链路，构建了精准的用户画像，并基于这些画像及用户行为数据，实现了全生命周期的自动化推荐运营，实现内容消费用户数量持续增长和用户粘性不断加强，极大提升数字化运营的效能。

　　在数智化转型的浪潮中，作为直接面向广大投资者的前沿阵地，证券公司数据治理的成效直接关系到公司的竞争力和客户体验。2024年上半年，华林证券积极拥抱人工智能技术变革带来的机遇，通过深度数据治理实践、构建全方位数据安全保障体系以及推动合规管理等措施，不断创新和优化数据治理工作，强化合规管理，并发挥自身科技优势，持续升级改造现有的风控管理系统，以适应愈加复杂的市场环境。同时，公司进一步强化落实全面风险管理要求，实现核心风控指标的持续提升，确保了业务流程的合规性，也为公司的长期稳健发展奠定了坚实基础。

　　探路证券业数智化应用场景

　　谈及华林证券3年来的数智化转型实践，华林证券执委会委员、CIO王惠春尤其提及数据思维在企业决策和业务场景落地的重要性，并以华林证券为例，为证券行业数智化应用场景进行了有益探索。

　　据悉，数据思维是一种从数据角度看待问题和解决问题的思维方式，是实事求是、以客观数据为基础的理性思考，它强调通过收集、分析和解释数据，获得洞察和决策的能力。

　　王惠春表示，在华林证券的实践中，数据思维已经从理念变成行动指南，通过文化、组织、基础建设三个方向，在整个公司培养形成了“以数据说话，让数据辅助决策”的数据思维，通过数据驱动的决策机制和组织架构，不断提升决策效率和质量，为客户提供更加优质的金融服务，实现公司的持续发展和行业竞争力的提升。

　　随着大模型如雨后春笋般推出，券商的数智化转型深入推进，数据能力可以带来多大的价值，能否对业务赋能和真实落地应用场景，成为摆在金融机构面前不得不考虑的问题。

　　王惠春表示，对于数智化应用，华林证券主要在客户画像构建、智能投顾、风险管理和大模型的应用与探索方面进行了实践。

　　以客户画像构建为例，华林证券利用大数据技术对客户的交易行为、投资偏好、风险承受能力等多个维度进行深度分析。通过构建多维度的客户画像，该公司能够更准确地了解客户的需求和偏好，为后续的精准营销和数据化运营提供有力支持。

　　在此基础上，华林证券技术团队打造和构建了一套OneID（统一身份标识）体系，通过对线索、App、三方渠道、财富客户的身份精准识别和用户关联，实现客户信息的全面整合与统一管理。随后，基于OneID体系，华林证券构建了覆盖客户基础属性、行为偏好、开户渠道、交易资产四大类多维度的精准标签100+个。

　　依托OneID和精准标签体系，华林证券构建出精准的新客画像，基于用户特征生成个性化的营销方案，提升新客户的转化率及留存率。例如：针对有明确炒股意向的客户，为其提供权益，并进行股票开户辅导；针对无炒股意向的客户，则推荐其进行低风险的现金类理财。

　　构建多场景“AI+”解决方案

　　对于火热的大模型技术，华林证券积极探索在财富管理等领域的应用，尝试构建多场景的“AI+”解决方案。

　　王惠春表示，华林证券较早开始在大模型与业务结合的方向上做探索，并逐渐与火山引擎建立了深入的战略合作关系。依托自身科技子公司在证券业务的积累与过往数字化建设成果，结合字节体系在大模型领域的先进技术经验，公司不仅在投研、投教、客服等基础场景发力，还不断挖掘更多可能性，寻求与大模型更深度结合及业务创新。

　　例如，“AI资讯”推荐功能，在证券交易场景下，用户对资讯的时效性和准确度要求更高，用户更关心自选股相关、政策相关、监管相关、热门行业等资讯内容。基于此，华林证券通过引入头部互联网公司字节跳动旗下火山引擎，依托其强大的数据资源和算法优势，联合开发适配华林用户的推荐算法规则，进一步通过大模型AIGC能力提升资讯可读性与信息密度，给用户提供感兴趣的、自选股相关的、市场关注度高的，以及包括重大新闻在内的精准资讯推荐服务。

　　又如“AI投研”功能，结合大模型总结和生成能力，能够高效总结专业研报、市场趋势、行业动态等多方面内容，精准解读复杂的金融信息，将晦涩数据转化为易懂语言；“AI助理”功能则能够基于大模型强大的语言理解和推理能力，从进入应用的那一刻起，提供全程陪伴，随时解决问题，帮助投资者解读复杂的财务数据、提出投资规划和建议。华林证券正在构建这一核心能力，未来在海豚财富App上，无论是资深投资者还是新手，都能借助快速把握市场脉搏，做出更明智的投资决策，提升在金融证券市场的竞争力，更好地应对市场变化。

　　再如“AI智能交易”功能，基于大模型强化学习特性，通过对历史交易数据和市场行情的分析，AI在提升用户交易能力上的可塑性和想象空间很大。华林证券正在探索更为智能的交易工具，根据市场变化自动调整交易策略，提升交易执行效率，降低交易成本和风险。

　　王惠春总结称，华林证券将积极利用当下人工智能技术变革的历史性机遇，通过强化与欧布互联网企业的的持续合作，充分利用其科技研发、数字运营、生成式AI能力与海量资讯，打造新一代证券App，为客户提供一站式的、伴随式的专业财富管理解决方案，打造用户与盈利增长的第二曲线。

　　对于下一步的转型规划，华林证券表示，该公司将坚定不移地推进转型升级战略，以更加开放的姿态拥抱新质生产力，不断推动金融产品和服务的革新，打造以客户为中心，以科技为驱动，以交易为基础，以敏捷为特色的新一代年轻化的科技金融公司。

来源：券商中国

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